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企业风控谈之一:合作对方资信调查
 
曾有企业老板说:“鳌智,你给我写份完美的借款合同,我要让这次风险降到0!”
我说:“那他到期就是不还钱呢?”
这是一个很简答的对话,简单到没有任何法律基础的人都会懂。
这又是一个极容易被忽视的问题:合作对方的资信调查!
我曾代理过这样一个案子:企业甲(购货方)与企业乙(供货方)签订供货合同,因原材料紧缺且要货量大且急,企业乙几乎将全部身家压上履行这份合同,当然乙并非没有防范,将合同违约条款设计的慎之又慎,但是依然没有用,不久甲资金链断裂,陷入违约,随即乙被拖入泥潭。
由此,资信调查成为企业间商务合作的头等大事,如何操作,建议路径如下:
一、口碑调查:必须是第一手口碑调查,而非传来消息;必须交叉调查,形成符合事实的印证,避免错误信息阻碍正确信息;
二、法律检索网站调查:比如裁判文书网、威科先行等裁判文书公开网站。这里就需要用到专业律师使用的专业检索技术,为此,重大合作由必要请律师调查把关;
三、法院执行信息网、失信被执行人公开网站;
四、工商信息查询网站:如企XX、启XX等,一般律师会开通了会员功能,能够查询到大量的底层信息;企业老板也可以自行开通所有会员功能,很有必要!
五、常被忽视的一点:到合作对象当地法院立案庭调查询问,看有无牵涉合作对方正在立案的案件(大多是合作对象是被告),这儿需要技巧,兹不赘述,可留言询问;
以上是笔者作为商业调查师,在为客户把控风险过程中常用到的途径手段的一部分,有需要的朋友可以收藏,或许他日定会用到!


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